WAP手机版 RSS订阅 加入收藏  设为首页
捕鱼达人网页版
当前位置:首页 > 捕鱼达人网页版

捕鱼达人网页版:风险控制能力和合作支付机构的技术手段

时间:2020/9/3 6:08:23   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:在中国海关企业进出口信用信息公示平台的“跨境电商企业名录”中,跨境电商参与者包括跨境电商企业、跨境电商交易平台、物流企业和支付企业。目前,银行参与跨境电子商务主要有两种模式。一是与支付机构合作开展业务,即支付机构通过银行为跨境电商代理提供结售汇和相关资金收付业务;其次,银行自行提...
在中国海关企业进出口信用信息公示平台的“跨境电商企业名录”中,跨境电商参与者包括跨境电商企业、跨境电商交易平台、物流企业和支付企业。目前,银行参与跨境电子商务主要有两种模式。一是与支付机构合作开展业务,即支付机构通过银行为跨境电商代理提供结售汇和相关资金收付业务;其次,银行自行提供银行卡支付功能,直接为跨境电子商务提供结算服务。

在第一个模型中,由于交易资金流转完成通过付款的付款机构,支付机构本身承担的主要责任的背景回顾跨境交易和交易主体的身份的真实性,但根据汇发[2019]13号”管理办法支付机构”的外汇业务,银行、合作机构,必须与支付机构的审查责任捆绑在一起。支付机构未进行合理审查而导致违约的,银行也必须承担连带责任。

因此,在为跨境电子商务提供服务的过程中,银行不能将所有的责任都转移给支付机构。他们仍然不得不面对各种责任跨境电子商务业务事务,如外汇交易的真实性、合规性、合理性,并回顾外汇业务的一致性,并评估外汇业务审查能力,风险控制能力和合作支付机构的技术手段。

此外,银行在依靠支付机构进行客户识别和尽职调查时,还应在与支付机构的合作协议中明确各支付机构和银行应承担的责任范围。银行可以要求支付机构和交易相关方对可疑交易提供真实、合法的文件。无法确认交易真实、合法的,银行可以完全拒绝办理相关业务;如果支付机构不配合银行检查或抽查一些交易,银行也可以拒绝处理跨境电子商务外汇业务:银行应该建立一个负面清单管理系统基于市场交易的实体,并包括市场交易实体拒绝服务-名单,并通知其他外部合作银行的负面列表和每个月的原因拒绝服务。

相关评论

本类更新

本类推荐

本类排行

本站所有站内信息仅供娱乐参考,不作任何商业用途,不以营利为目的,专注分享快乐,欢迎收藏本站!
所有信息均来自:百度一下 (威尼斯人集团网站)
冀ICP备14011757号-1